Les produits financiers pour professions libérales de santé
Solutions financières, immobilières, assurance-vie, contrat de capitalisation, placements, épargne ou allocation d’actifs : découvrez les expertises P-ACX Médical pour vos produits financiers.
Les solutions financières
Notre ingénieur patrimonial sélectionne pour vous les meilleures solutions parmi les produits suivants : produits structurés, comptes-titres, Plan d’épargne en actions (PEA), Fonds d’investissements de proximité (FIP), Fonds commun de placement dans l’innovation (FCPI). Il assure un suivi des performances et vous propose des arbitrages.
Les solutions immobilières indirectes
Notre ingénieur patrimonial sélectionne pour vous les valeurs sûres en pierre papier : SCPI, OPCI, OPCVM, FPCI, crowdfunding. Il assure un suivi des performances et vous propose des arbitrages.
L’assurance-vie
C’est le couteau suisse de la gestion de patrimoine : à la frontière de l’épargne et de la prévoyance, il est souvent utilisé pour préparer sa retraite. La fiscalité de ses revenus est optimale. Et son régime fiscal successoral avantageux en fait un outil de transmission incontournable. Encore faut-il qu’il soit bien choisi, bien paramétré (en architecture ouverte), et bien suivi. Notre ingénieur patrimonial vous accompagne.
Le contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation peut être souscrit par une personne physique ou morale. Au décès il se transmet (l’assurance vie se dénoue) et il peut faire l’objet d’une donation en pleine propriété ou en démembrement avec réserve d’usufruit. Notre ingénieur patrimonial vous en dira plus sur cet outil d’optimisation et de transmission, complémentaire de l’assurance vie.
Le placement de trésorerie d’entreprise
Notre ingénieur patrimonial sélectionne des solutions qui allient sécurité et performance pour votre trésorerie long terme : comptes-titres, contrat de capitalisation, SCPI en usufruit. Il assure un suivi des performances et vous propose des arbitrages.
Le Plan d’Epargne Retraite (PER)
Les sommes que vous investissez dans un PER pourront être récupérés lors du départ en retraite sous forme de rente viagère ou d’une sortie en capital. Le tout en bénéficiant d’avantages fiscaux à titre personnel ou professionnel. Notre experte en protection sociale sélectionne les meilleurs Plan d’Epargne Retraite parmi nos 50 fournisseurs.
L’allocation d’actifs
Défi permanent dans la gestion de patrimoine, l’allocation d’actifs constitue, avant la sélection de fonds, le principal moteur de performance sur le long terme. Notre ingénieur patrimonial réalise des missions d’audit de portefeuille à la carte et de conseils en allocations d’actifs afin de construire un portefeuille répondant à vos besoins.
Chaque situation est unique, prenons le temps de l’étudier ensemble.
Ce que P-ACX Médical peut également vous proposer
Conseils sur votre statut juridique
A l’occasion de votre installation et/ou après des années d’exercice en nom propre (BNC) notre avocat spécialiste des professions de santé vous conseille sur le bon statut juridique.
Conseils sur votre protection sociale
Nous réalisons pour vous un audit de vos garanties à ce jour : régime obligatoire, contrats, placements, immobilier. Et nous vérifions ensemble que tous vos risques sont couverts, que vous payez le juste prix, que les frais sont négociés et les options fiscales adaptées.
Conseils et suivi de votre comptabilité
Dès le départ un de nos comptables spécialisés Santé prend en main votre dossier puis gère toute votre compta à votre place. Votre déclaration à l’impôt sur les sociétés est établie et certifiée par notre expert-comptable spécialiste.
Professionnel de santé, vous voulez un accompagnement spécialisé pour votre activité libérale
Nos certifications
